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上海保监局打击第三方理财不当竞争 罚款共计35.5万元

  近年来,互联网金融高速发展,同时也出现部分第三方理财公司以不正当竞争手段侵扰保险公司和客户、对保险业正常经营造成冲击的情况。上海保监局主动协调司法机关、政府部门以及其他金融监管部门,形成监管合力,多维度防范打击业外不正当竞争行为,取得了积极成效。

  司法联手,优化法治环境。不断深化与公检法部门的协调合作,借助司法力量完善基础工作、优化法治环境。与上海市检察院建立了保险司法案件的定期交换机制,每季度将行业报送的案件数据与市检察院提起公诉和批准逮捕的涉保案件数据进行交换比对,提高案件数据真实性准确性。在上海虹口区推动保险机构配合公检法办案破案的工作试点,建立涉保案件从证据收集、移送报案、协助破案的对接机制,提高涉保案件的处理力度。

  执法联手,重拳打击非法机构。

  2016年,上海保监局联手市、区两级金融办及公安、工商部门联合执法,打击相关机构的非法行为,起到了震慑市场、维护秩序的良好作用。针对某投资控股有限公司伪造保险公司公章的虚假宣传行为,由上海保监局对公司负责人进行监管谈话,并由工商部门采取缴存4000万元风险保证金、监管银行账户限制大额支出等强制措施。

  监管联手,净化金融环境。联合人民银行上海分行、上海银监局、上海证监局、上海市金融办开展防范处置非法金融活动和互联网金融风险整治工作,一行三局同步整顿各自领域风险及跨行业交叉风险。在市金融办的牵头下先后三次开展拉网式摸底排查,将五百余家涉嫌非法宣传、设立资金池、非法众筹等行为的第三方网贷平台清除出上海金融市场。进一步规范保险机构与第三方网络平台尤其是借贷平台、支付平台的合作行为,对于整治工作中发现的不符合《互联网保险业务监管暂行办法》的行为,要求公司采取完善信息披露、进行风险隔离、停止合作等措施。

  行业联手,捍卫合法权益。整合行业力量针对第三方理财公司冒用保险名义、盗用保险公司品牌标志进行虚假宣传的行为进行维权。指导保险公司及时收集证据并通过发表声明、发送律师函、提起诉讼等方式加强维权。对于假借保险公司名义虚假宣传的不法机构,由受到侵害的公司收集证据提交上海市保险同业公会,集中向市工商局举报。

  在行业的联手维权之下,上海市场监督管理局、人民法院等部门相继对4家开展不正当竞争的第三方理财机构开出罚单或判处罚款,合计金额35.5万元,有效打击了第三方理财公司的违法违规行为,提振了行业的维权信心。

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